近日,一吴姓客户来到民生银行佛山禅城支行营业厅办理取款业务。因客户姓名触发敏感名单,柜员马上提高警觉,对客户开展身份识别,仔细核对客户银行卡用途、开卡时间、转账用途等信息。
客户称自己平时从事家具转手贸易,主要收入来源于贸易赚取的中间差价。但当柜员向其进一步核实交易对手情况时,客户表情可疑,慌乱地表示并不清楚。柜员察觉到该情况明显异常,立即将情况上报支行。
了解情况后,支行立即启动应急预案,并拨打110报警。在等候出警的过程中,客户表现出极其不耐烦的情绪,不停催促工作人员。柜员便机警地以取款需要提供证件核实为由,要求客户将银行卡和身份证递进柜台,巧妙与之周旋,拖延时间。同时,厅堂主管联系保卫经理安排保安人员守住大堂门口,暗中做好监控。
15分钟后,派出所民警来到现场,在支行员工的指引下,对涉案嫌疑人身份进行核实并将嫌疑人吴某带回派出所深入调查。
当前,各类涉诈案件频发,防范金融诈骗不可掉以轻心。民生银行广州分行在不断提升柜面服务的同时,加强柜面业务审核,警银协作,共筑堵截违法犯罪的金融“防火墙”。
民生银行广州分行提醒您:
1.不要轻信陌生人,不轻易给陌生人转账,时刻提高警惕。
2.不点击未知链接,不下载非官方APP,不扫不明二维码。
3.天上不会掉馅饼,切勿贪小便宜,因小失大。